Formål
Formålet med vores procedure er at identificere, håndtere og overvåge interessekonflikter, så alle kunder behandles retfærdigt, og AyCaps integritet opretholdes. Proceduren gælder for alle ansatte.
Som investeringsrådgiver skal AyCap have en forretningsgang for interessekonflikter og offentliggøre den på hjemmesiden, jf. § 8 i lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere. Denne side gengiver hovedtrækkene af vores procedure, version 21. maj 2024.
Hvem har ansvaret
Alle medarbejdere har pligt til at gøre opmærksom på interessekonflikter — både dem, de observerer, og dem, der kan opstå — i det daglige arbejde.
AyCaps complianceansvarlige evaluerer regelmæssigt, sammen med direktionen, virksomhedens aktiviteter og medarbejdernes indberetninger og lægger handlingsplaner for at forebygge og håndtere interessekonflikter. Den complianceansvarlige fører løbende tilsyn med:
- klientrejsen,
- investeringsprocessen,
- ansættelsesprocessen,
- den finansielle rapportering,
- databeskyttelse, og
- adgange og brugerroller i vores IT-systemer.
Hvornår der er risiko for konflikt
Vi betragter en situation som værende i væsentlig risiko for en interessekonflikt, når mindst ét af disse forhold gør sig gældende:
- En medarbejder har personlige investeringer, der kan påvirke den professionelle rådgivning.
- AyCap modtager incitamenter fra tredjeparter, der kan påvirke rådgivningen.
- Flere kunder har modstridende interesser.
- Vi rådgiver nærtstående.
- Vi ansætter nærtstående.
- En medarbejder har kendskab til oplysninger om et investeringsprodukt, som ikke er offentligt tilgængelige.
Sådan forebygger og håndterer vi dem
- Ingen provision. AyCap modtager ikke provision, kickback, markedsføringsbidrag eller lignende fra dem, der udbyder investeringer. Vi aflønnes alene af vores kunder.
- Politikker og træning. Den complianceansvarlige udvikler og vedligeholder vores politikker. Alle medarbejdere trænes i at identificere og håndtere interessekonflikter, når de starter, og derefter hvert år.
- Nye kundeforhold. En ekstern partner foretager kundekendskabs- og hvidvaskscreening (KYC og AML), og den complianceansvarlige vurderer risikoen ved kundeforholdet. Et nyt kundeforhold skal være godkendt, før rådgivningen fortsætter. Er kunden en politisk eksponeret person (PEP), skal bestyrelsen godkende det særskilt. Vi overholder EU's sanktionsregler.
- Informationsbarrierer. Oplysninger om kundens ønsker og personlige forhold holdes adskilt mellem rådgiver og complianceansvarlig, så vurderingen bliver så objektiv som muligt. Den complianceansvarlige godkender fx kun risikoklassificeringen af nye porteføljer ud fra den aftalte aktivfordeling og de risikoprofiler, bestyrelsen har godkendt.
- Adskilte funktioner. Så vidt vores ressourcer tillader det, er rådgivning, compliance og investeringsbeslutninger adskilt.
- Ekstern kontrol. En tredjepart reviderer hvert år vores interne procedurer, og vi bruger ekstern revision og specialistrådgivning til at finde risici.
Overvågning og opfølgning
Den complianceansvarlige tager løbende stikprøver i de processer, hvor interessekonflikter kan opstå. Stikprøverne dokumenteres, og håndteringen af eventuelle sager føres til protokol. Afvigelser rettes straks under tilsyn af bestyrelsen og direktionen.
Det kan I forvente af os
Opstår der en mulig interessekonflikt i jeres forhold, orienterer rådgiveren jer straks om den og om, hvad vi gør for at håndtere den. I kan altid bede om at fortsætte samarbejdet med en anden rådgiver, hvis I er bekymrede for rådgiverens uvildighed.
Har I bekymringer eller observationer om interessekonflikter, så brug vores klagevejledning eller skriv til compliance@aycap.dk.